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Regulación

Congresista Estadounidense Advierte sobre Criptofraude

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El subcomité de política económica y del consumidor del Comité de Supervisión de la Cámara de Representantes de EE. UU. pidió respuestas a los reguladores sobre cómo combatirán los fraudes criptográficos que han plagado la industria el 30 de agosto.

El comité, encabezado por el congresista Raja Krishnamoorthi del distrito 8 del Congreso de Illinois, escribió cartas a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, a los presidentes de la Comisión Federal de Comercio, Lina Khan, a la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, y a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, Rostin Behnam. Además, envió mensajes a destacadas plataformas de comercio de criptomonedas como Coinbase, FTX, US Binance, Kraken y KuCoin, solicitando una explicación de los pasos realizados para combatir el fraude y los fraudes generalizados en la industria.

Congresista estadounidense advierte sobre criptofraude

El representante Raja Krishnamoorthi, D-Ill., Presidente del Subcomité de Política Económica y del Consumidor, escribió:

«A medida que los informes de precios disparados y riquezas instantáneas han atraído a inversores profesionales y novatos a las criptomonedas, los estafadores han cobrado».

«La criptomoneda es un método de transacción favorito para los estafadores debido a la falta de una autoridad central para señalar transacciones cuestionables en muchos casos, la irreversibilidad de las transacciones y la poca comprensión que muchos consumidores e inversores tienen de la tecnología subyacente».

crypto hackers

Necesitamos regular el abuso, el fraude y las estafas de criptomonedas

Incluso después de que la Comisión Federal de Comercio informara que se habían perdido más de mil millones de dólares por estafas de criptomonedas este año, el congresista alega en sus cartas que el gobierno federal ha avanzado poco para poner fin a los esquemas de inversión en criptomonedas. Los datos de la FTC también mostraron que las oportunidades de inversión falsas representaron $575 millones de todas las pérdidas por fraude de criptomonedas registradas en la FTC en 2021.

Las cartas solicitan respuestas de las autoridades federales y los intercambios de criptomonedas antes del 12 de septiembre con detalles de lo que están haciendo para proteger a los clientes. Según el comité, estas respuestas podrían utilizarse para crear nuevas leyes.

Las cartas exigen específicamente que los intercambios entreguen los registros que se remontan al 1 de enero de 2009, mostrando los esfuerzos para combatir el fraude y las estafas de criptomonedas, así como los intentos de «identificar, investigar y eliminar o marcar cuentas o activos digitales potencialmente fraudulentos». ” y destacando las discusiones sobre “si se deben adoptar políticas más estrictas”.

El comité escribe que aunque algunos intercambios analizan las criptomonedas antes de incluirlas en la lista, otros permiten que se publiquen activos digitales con poco o ningún control» en una carta a Sam Bankman-Fried, director ejecutivo y creador de FTX.

Análisis de estafa cripto: la estafa se está extendiendo cada año

Según la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, los «rug pulls«, una especie de esquema en el que los productores colocan un token en un intercambio, inflan su valor y luego desaparecen con las ganancias, representaron el 37% de los ingresos por estafas de criptomonedas en 2018.

En una demanda colectiva, se acusa a Binance US de engañar a los clientes sobre la seguridad de invertir en la moneda estable vinculada al dólar estadounidense conocida como terraUSD (o UST, para abreviar) y su token hermano, LUNA. La compañía también recibió una consulta del comité el martes. Luna y UST tenían un valor de mercado combinado de alrededor de $ 60 mil millones en su punto máximo. Ahora son esencialmente inútiles.

Tras el reciente fracaso de Voyager Digital y Celsius, dos aplicaciones populares entre los comerciantes minoristas debido al rendimiento porcentual anual de dos dígitos que las dos empresas prometieron una vez, la preocupación por la seguridad de los fondos de criptomonedas estacionados en plataformas centralizadas también ha ido ganando terreno. La consiguiente quiebra de estas dos plataformas ha sacado a la luz la cuestión de quién tiene realmente la propiedad de los activos de criptomonedas en caso de que una empresa de custodia falle. Los clientes no son depositantes bancarios asegurados por el gobierno federal en los procedimientos de quiebra de Celsius o Voyager, por lo que no hay garantía de que recibirán la devolución de su dinero.

Los términos y condiciones difieren según la relación entre el inversor y el intercambio de cifrado. En un estado financiero hecho público en mayo, Coinbase declaró que, en caso de quiebra, sus usuarios serían clasificados como «acreedores generales no garantizados».

Krishnamoorthi también mencionó cómo las agencias con frecuencia parecían estar trabajando unas contra otras y dando a los actores del sector privado instrucciones contradictorias. «Las agencias continuarán luchando entre ellas y no podrán implementar con éxito las protecciones de los inversores y consumidores relacionadas con las criptomonedas y los intercambios en los que se negocian sin definiciones y pautas claras».

El Representante anunció la acción en Twitter y recibió comentarios de estadounidenses molestos por la estafa fraudulenta. Está anticipando una respuesta para el 12 de septiembre.

En reacción a Raja, un Tweet decía: «La criptomoneda es una estafa Ponzi y un delito ambiental».

Las preocupaciones crecieron ante la amplia adopción de DeFi

El comité está especialmente preocupado por la variedad de opciones que tienen los delincuentes para cobrar los activos digitales robados. Todo esto ocurre simultáneamente con una advertencia del FBI a los inversores sobre posibles estafas en las plataformas DeFi. La cantidad de actores maliciosos que intentan aprovecharse de los inversores desprevenidos aumentará a medida que crezca la industria de las criptomonedas.

Debido a que no existe una regulación de los activos digitales, los clientes con frecuencia no están informados sobre el mosaico de herramientas ahora disponibles para ayudarlos a tomar decisiones de inversión, y los proveedores de seguros dudan en ofrecer seguros a consumidores individuales.

Para el 12 de septiembre, quiere detalles específicos sobre lo que están haciendo las autoridades y los principales ejecutivos empresariales para detener el uso indebido. Aunque declaró en su carta a los reguladores que el Congreso «podría necesitar aprobar legislación» para brindar estabilidad al mercado de criptomonedas, no está claro si la defensa de Krishnamoorthi resultaría en audiencias o en un esfuerzo por producir un proyecto de ley.

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