En un intento por garantizar una regulación adecuada para el sector de las criptomonedas, los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall propusieron el 14 de diciembre una Ley contra el Lavado de Dinero de Activos Digitales de 2022.
El proyecto de ley, de siete páginas, pretende frenar el flujo de lavado de dinero a través de las criptomonedas. También está dirigido a la limpieza de la ley AML / KYC que informará a un mayor debate en el próximo Congreso.
Se estableció que el proyecto de ley ampliará la clasificación de un negocio de servicios monetarios (MSB), así como restringir las instituciones financieras de la utilización de tecnología como mezcladores de activos digitales para las transacciones.
En su intervención en la audiencia del Comité Bancario del Senado sobre «Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers«, la senadora Elizabeth Warren señaló que el proyecto de ley tenía por objeto establecer las reglas claras para todos los bancos, corredores y Western Union.
En virtud del nuevo proyecto de ley, las empresas de servicios monetarios, que es una unidad creada por la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN), se encargarán de responsabilidades tales como proveedores de wallets custodiadas y no custodiadas, validadores, mineros de criptomonedas, entre otros.
La unidad elaborará políticas contra el lavado de dinero y las aplicará en consecuencia. También tiene el mandato de informar sobre las transacciones superiores a 10.000 dólares, de acuerdo con la Ley de Secreto Bancario.
Reacciones Entorno a la Actividad Cripto en la Audiencia Sobre FTX
La Ley contra el Lavado de Capitales de Activos Digitales propuesta por los senadores estadounidenses Warren y Marshall ha suscitado una serie de reacciones. El criptoinversor Ryan Sean afirmó que el proyecto de ley es el ataque más importante a la libertad digital porque prohíbe la privacidad financiera.
Mientras tanto, el nuevo proyecto de ley corroboraba, al parecer, el anterior proyecto de ley bipartidista propuesto por las senadoras Cynthia Lummis, de Wyoming, y Kristen Gillibrand, de Nueva York.
Es instructivo observar que la audiencia de la Cámara de Representantes de Estados Unidos sobre el colapso de FTX se celebró como estaba previsto el 13 de diciembre a pesar de la detención del fundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).
El nuevo consejero delegado de FTX, John Ray, compareció como único testigo ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara y proporcionó algunos detalles sobre las actividades del exchange, lo que llevó a los legisladores a cuestionar el uso de quickbooks por parte de FTX.
