Un nuevo informe afirma que el Signature Bank estaba siendo investigado por el Departamento de Justicia y la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. incluso antes de su repentina incautación por el regulador del estado de Nueva York el pasado fin de semana.

Un informe de Bloomberg del miércoles 15 de marzo, citando a personas familiarizadas con el asunto, sugiere que el Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) estaban investigando al banco por las medidas contra el lavado de dinero (AML) y su conexión con los clientes de criptomonedas.

US prosecutors were conducting a criminal probe into Signature Bank’s work with crypto clients before regulators seized the lender https://t.co/Of6VmigYMD

— Bloomberg Crypto (@crypto) March 15, 2023

Investigaciones del DOJ y la SEC

Como se informó, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS) incautó el prestamista criptoamigable el domingo 12 de marzo, citando riesgos sistémicos y entregó el control a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). El banco tenía activos totales de aproximadamente USD 110,36 mil millones y depósitos totales de aproximadamente USD 88,59 mil millones al 31 de diciembre de 2022.

El banco tenía como clientes a importantes firmas de criptomonedas. Esto incluye Coinbase con USD 240 millones en efectivo corporativo y Paxos Global con USD 250 millones en efectivo a partir del 10 de marzo. En septiembre de 2022, casi una cuarta parte de los depósitos de Signature Bank procedían del sector de las criptomonedas.

Signature Bank fue una de las únicas siete empresas incluidas en la Lista de las 50 Blockchain que Forbes publica cada año desde que apareció la clasificación inaugural 2019.

Todo parecía ir bien para Signature Bank hasta su colapso. Según Bloomberg, los investigadores del Departamento de Justicia estadounidense en Washington y Manhattan estaban examinando si el banco tomaba las medidas adecuadas para detectar el posible blanqueo de dinero por parte de sus clientes. El Departamento de Justicia estaba vigilando especialmente las cuentas nuevas y buscando indicios de actividad delictiva en las transacciones.

También se ha informado de otra investigación de la SEC, pero no se han revelado los detalles sobre su naturaleza. Esto puede estar relacionado con sus clientes de criptomonedas.

Barney Frank, miembro de la junta de Signature Bank, en una entrevista con CNBC, dijo que el cierre del banco tenía que ver con sus relaciones con la industria de las criptomonedas, ya que los reguladores querían enviar un mensaje muy fuerte contra las criptomonedas. Sin embargo, el NYDFS dijo que la decisión no tenía «nada que ver con las cripto«, sino con «una importante crisis de confianza en el liderazgo del banco.«

La SEC y el DOJ También Investigan el Colapso de SVB

Según un informe del Wall Street Journal del 14 de marzo, la SEC y el DOJ también han iniciado una investigación para investigar los eventos que llevaron al colapso del Silicon Valley Bank (SVB) y las ventas de acciones con información privilegiada.

Breaking: The collapse of Silicon Valley Bank is under investigation by the Justice Department and SEC, including stock sales by officers days before the bank failed https://t.co/6OY2re5LDa

— The Wall Street Journal (@WSJ) March 14, 2023

La atención se centra especialmente en las ventas de acciones que los directivos del SVB realizaron días antes de la quiebra del banco. Según el informe, los registros de valores muestran que el consejero delegado del banco, Greg Becker, y el director financiero, Daniel Beck, vendieron acciones dos semanas antes de la quiebra del banco.

El 27 de febrero, Becker vendió 12.451 acciones, obteniendo unos USD 2,3 millones. Ese mismo día, Daniel Beck vendió acciones por valor de USD 575.000.