Después de cerrar sus operaciones en EE.UU., el prestamista de criptomonedas Nexo ha llegado a un acuerdo de USD 45 millones con la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) y otros reguladores estatales estadounidenses.
En dos anuncios separados el jueves 19 de enero, la SEC y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) anunciaron que Nexo Capital había acordado resolver los cargos sin admitirlos ni negarlos.
Nexo Pagará USD 45 Millones por su Earn Interest Product (EIP)
Nexo se estableció en 2018 en las Islas Caimán y estaba ofreciendo servicios de comercio, crédito y préstamo de criptomonedas a prestatarios minoristas e institucionales en los Estados Unidos. Alrededor de junio de 2020, el prestamista de criptomonedas comenzó a ofrecer su Earn Interest Product (EIP) a los usuarios estadounidenses. El EIP de Nexo permitía a los inversores estadounidenses prestar sus criptoactivos a Nexo a cambio de intereses de hasta el 36%.
Sin embargo, según los reguladores, Nexo no registró la oferta y venta de su EIP. Como resultado, a los inversores se les vendieron valores no registrados y «se les privó de información crítica y de las divulgaciones necesarias para comprender los riesgos potenciales del EIP.»
La SEC de EE.UU. y otros reguladores estatales, incluidos (NASAA), formado por los 50 estados de EE.UU. y tres territorios, el Fiscal General de Nueva York, el Departamento de Banca de Texas, la División de Servicios al Consumidor de Washington y la División de Banca y Valores de Alaska, acusaron a Nexo por no registrar su EIP.
Para resolver los cargos, Nexo ha acordado, sin admitir ni negar los cargos, pagar una multa de USD 22,5 millones y otros USD 22,5 millones «en multas para resolver cargos similares de las autoridades reguladoras estatales». El importe deberá abonarse en un periodo de 12 meses.
Como parte del acuerdo, Nexo ya ha cerrado su EIP para los inversores estadounidenses. Como Blockchain Journal ha informado anteriormente, el prestamista ha eliminado gradualmente todos sus productos y servicios en los Estados Unidos y ha abandonado el país citando regulaciones poco claras.
En una entrada del blog de la compañía, Antoni Trenchev, cofundador de Nexo, expresó su alivio calificándolo de «resolución final histórica» y esperando que la claridad regulatoria en el futuro permita a Nexo ofrecer productos que creen valor en los EE.UU.. Declaró:
«Estamos contentos con esta resolución unificada que pone fin inequívocamente a todas las especulaciones en torno a las relaciones de Nexo con Estados Unidos. Ahora podemos centrarnos en lo que mejor sabemos hacer: construir soluciones financieras sin fisuras para nuestra audiencia mundial.»
