Coinbase, el exchange de EE. UU., acordó pagar una multa de 50 millones de dólares al llegar a un acuerdo de 100 millones de dólares con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) luego de una investigación sobre sus sistemas de cumplimiento.
En una orden de consentimiento publicada el miércoles 4 de enero, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijo que en la investigación encontró serias deficiencias en el programa de cumplimiento de Coinbase. El exchange y el regulador ahora han llegado a un acuerdo según el cual, Coinbase pagará una multa e invertirá para mejorar su infraestructura de cumplimiento.
Coinbase Acumula Más de 100,000 Transacciones Sospechosas
Según el NYDFS, entre el 1 de julio de 2018 y el 31 de diciembre de 2019, realizó un examen de supervisión del programa de cumplimiento de Coinbase y encontró deficiencias significativas en sus procedimientos KYC, sistemas de monitoreo de transacciones (TMS) y programa de detección OFAC.
Como resultado de estos hallazgos, Coinbase se comprometió con el regulador a mejorar sus programas AML y KYC. En 2021, NYDFS inició una investigación para determinar si se habían producido violaciones legales como resultado de las deficiencias de cumplimiento de Coinbase.
Durante estas investigaciones, descubrieron que con el volumen creciente de la base comercial y de clientes de Coinbase, «la situación de cumplimiento dentro de Coinbase alcanzó una etapa crítica«. La declaración dice:
«A fines de 2021, Coinbase tenía una acumulación de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas que creció a más de 100,000 (muchas de las cuales tenían meses de antigüedad), y la acumulación de clientes que requerían una debida diligencia mejorada («EDD») superó las 14,000″.
Según el regulador de Nueva York, estas deficiencias de cumplimiento y los hallazgos de la investigación constituyen la violación de varias leyes bancarias y contra el lavado de dinero (AML). Para resolver el asunto sin más procedimientos, Coinbase y el NYDFS han llegado a un acuerdo de 100 millones de dólares.
De acuerdo con las disposiciones del acuerdo, Coinbase pagará una fuerte multa de 50 millones de dólares al estado de Nueva York y acordó invertir 50 millones de dólares adicionales en su programa de cumplimiento dentro de los dos años posteriores a la fecha de vigencia de este acuerdo. Coinbase deberá presentar un plan sujeto a aprobación al NYDFS que describa el proceso que pretende utilizar para este propósito.
El equipo de Coinbase reconoce la mala gestión de su parte y ve esta resolución como un gran paso adelante para una industria cripto compatible. En una publicación del blog de la compañía, el director legal de Coinbase, Paul Grewal, escribió:
“Creemos que Nueva York, y la industria en general, necesita más jugadores cripto comprometidos con el cumplimiento y el trabajo con los reguladores. Esa es una de las razones por las que sabíamos que era importante llevar este asunto a una conclusión, aunque nunca es el tipo de acuerdo que se alcanza a la ligera”.
Se cree que NYDFS es la autoridad estatal reguladora más activa en la regulación del sector cripto en Nueva York. Como se informó, le otorgó a PayPal la licencia completa para ofrecer servicios de criptomonedas en el estado de Nueva York.
