Quienes se oponen a la criptomoneda a menudo afirman que las criptomonedas se usan masivamente en el lavado de dinero, el tráfico de drogas, armas, delitos financieros y el financiamiento del terrorismo. A menudo aparecen artículos en la prensa sobre el próximo robo de cryptobirds o lavado de dinero a través de bitcoins . Descubrimos qué hay detrás de tal fama y cuál es la magnitud del problema.

Hacking Cryptocurrency Exchange and Wallets.

La mayoría de los estafadores se robaron del cryptobirth : a menudo es más fácil descifrarlos que una sola billetera, y el ingreso potencial es desproporcionadamente más.

Según el Grupo IB, CipherTrace, Carbon Black, en 2018, los piratas informáticos robaron criptomonedas por un monto de $ 1.1 a $ 1.7 mil millones, de los cuales $ 960 millones provinieron de cryptobirds y sistemas de pago. El número de casos de este tipo aumentó 3.5 veces en comparación con 2017, y 7 veces en comparación con 2016. El 56% del robo criptográfico ocurrió en las bolsas de valores de Corea del Sur y Japón.

Los mayores robos en 2018 :

• $ 532 millones de Coincheck
• $ 60 millones de Zaif
• $ 40 millones de Coinrail
• $ 31 millones en Bithumb

En la mayoría de los casos, las causas del robo fueron la vulnerabilidad de las billeteras de criptomonedas , donde se guardaban los fondos de los usuarios.

Los hackers trabajan en equipos, no uno por uno.

Curiosamente, la mayoría de los ataques de hackers no son cometidos por solitarios, sino por jugadores de equipo. Según un estudio reciente realizado por la compañía analítica Chainalysis, 2 grupos de piratas informáticos gastaron el 60% de todas las cripto-hamburguesas registradas y robaron criptomonedas por un valor de más de $ 1 mil millones.

Los investigadores identificaron los grupos de hackers como Alpha y Beta. Alpha es una organización gigantesca y estrechamente controlada que persigue no solo objetivos monetarios. "Beta" es menos organizada, monitorea la seguridad peor y está completamente enfocada en el dinero.

Ambos grupos operan con criptomonedas robadas de manera diferente. "Alfa" transfiere las monedas inmediatamente después de piratear, "Beta", dentro de los 18 meses. Los piratas informáticos esperan al menos 40 días para que desaparezca el interés en el robo, luego de lo cual intentan cobrar las monedas lo más rápido posible: el 50% de todos los fondos robados se cobran dentro de los 112 días.

Por lo general, los piratas informáticos roban monedas por $ 90 millones a la vez, pero el número de “robos menores” ha aumentado entre $ 20 y $ 30 millones. Después del robo, en promedio, pasan la criptomoneda robada unas 5000 veces a través del sistema de billeteras, intercambiadores y transacciones entre pares antes de cambiarlos por moneda fiduciaria.

A veces, incluso los intercambios regulados que siguen procedimientos estrictos de ALD (procesos contra el lavado de dinero) a veces se usan para cobrar. Es difícil rastrear el dinero robado o lavado: solo se puede conocer el origen del dinero después del hecho, pero no en tiempo real.

Los investigadores creen que es probable que ambos grupos sigan activos.

ICO fraudulentas y cuentas de Twitter falsas

Según diversas fuentes , de la mitad al 80% de los ICO se crearon inicialmente como fraudulentos: sus organizadores son conscientes de la imposibilidad de realizar el proyecto y gran parte de los fondos recaudados se destinan a fines personales o publicitarios. Al mismo tiempo, en 2017, a expensas de ICO, se atrajeron de $ 5.6 a $ 6.2 mil millones.

Dado que los ICO no están regulados en absoluto, sus organizadores no tienen responsabilidad hacia los inversores. Según el Centro Europeo para el Análisis de Delitos Cibernéticos de la UE, en los proyectos de estafa de 2017-2018 se produjo una pérdida de $ 1.4 mil millones por parte de los inversores.

Quizás el ejemplo más sorprendente de fraude de ICO en 2018 es el proyecto estadounidense Centra. En la primavera, un proyecto que anunciaba al boxeador Floyd Mayweather y otras celebridades, por engaño, recaudó $ 32 millones, después de lo cual el liderazgo intentó huir del país. En noviembre, ocurrió un incidente divertido con el proyecto de la estafa de Pure Bit: el administrador de inicio primero huyó de $ 2.7 millones, luego se arrepintió y devolvió el dinero a los usuarios.

En 2018, las llamadas "letras nigerianas" también fueron populares en Twitter, un tipo de fraude, cuando las páginas de celebridades falsas prometen distribuir monedas gratis a cambio de un pequeño pago. El fraude se revela rápidamente, pero las falsificaciones pueden ganar unos pocos miles de dólares, y toda la "industria", según algunas estimaciones , aumenta de $ 50,000 a $ 100,000 por día.

Phishing, minería oculta, cryptojacking y extorsión.

Uno de los esquemas más populares para engañar a los usuarios es el phishing : crear sitios clonados de intercambios famosos, proyectos ICO y billeteras (el 86% de las falsificaciones son billetera MyEtherWallet). Cuando los usuarios ingresan sus datos en un programa de phishing, los atacantes obtienen acceso total a las cuentas de la víctima. A juzgar por los datos de Kaspersky Lab, cada trimestre, los delincuentes roban de esta manera por $ 2 a $ 3 millones.

Minería ilegal: el cryptodocking también es común cuando los delincuentes usan una computadora infectada para la minería imperceptible en su beneficio. La cantidad de estos casos en 2018 aumentó 4 veces, aproximadamente 13 millones de dispositivos se infectaron con virus.

La criptodocumentación se utilizó por primera vez para la minería y, con el tiempo, también se usó para llevar a cabo ataques DDoS y otros delitos informáticos. Las principales víctimas de la criptodikeking son las empresas. De acuerdo con los datos de Negro de Humo, los ataques a las empresas ascendieron a una quinta parte de todos los ataques de piratas informáticos.

La extorsión cibernética es otra forma nueva de ciberdelito. Los virus cifran los archivos en la computadora infectada y luego requieren un rescate en la criptomoneda para la clave de descifrado. Ejemplos vívidos: CryptoWall, Locky, KeRanger, XCodeGhost, WannaCry, NotPetya. Según las estimaciones de Cyber Threat Alliance, los virus ransomware podrían sumar un total de $ 325 millones de sus víctimas.

Lavado de dinero

Debido al anonimato y la inseguridad jurídica de la criptomoneda, es costumbre acusarlos de haber utilizado el lavado de dinero. De acuerdo con los datos de Europol y el Reino Unido a través de criptomoneda lavado de $ 5.5 mil millones al año. El 97% de los bitcoins criminales se lavan a través de intercambios con políticas ALD débiles.

Los investigadores afirman que la proporción de transacciones ilegales con Bitcoin disminuye cada año y representa un 0,6% -1% de todas las transacciones (según datos japoneses, solo un 0,19%).

Según la ONU, el volumen anual de transacciones ilegales es de $ 1- $ 2 billones. En este contexto, $ 1– $ 2 mil millones parece insignificante: es una décima parte de un porcentaje. La capitalización total de Monero, Dash y ZCash es de $ 2.2 mil millones en este momento. Obviamente, la oferta de dinero lavada a través de los fondos de criptomoneda es insignificante.

Terroristas y drogas

La criptomoneda de enlace con las drogas se ha convertido desde los días de la Ruta de la Seda . Según los datos oficiales, el volumen de negocios del sitio fue de aproximadamente $ 1,2 mil millones, los ingresos – $ 90 – $ 126 millones, fue utilizado por varios miles de vendedores ilegales y más de 100,000 compradores en todo el mundo.

Según la Fundación para la Lucha por la Democracia (FDD), el tráfico de drogas representa hasta el 90% de todas las transacciones de criptomonedas ilegales. La facturación anual de dicho comercio puede ser de $ 4 a $ 5 mil millones, alcanzar el 0.5% -1% de la facturación total y cubrir hasta un tercio de todos los compradores.

En cuanto al terrorismo, según el informe de Europol y la comisión del gobierno del Reino Unido, Bitcoin y otras criptomonedas no se han utilizado recientemente para financiar ataques terroristas en Europa y es poco probable que la situación cambie en los próximos cinco años.

Un estudio realizado por el Center of a New American Security sugiere que los terroristas no entienden bien la tecnología de la criptomoneda y prefieren que el efectivo y las transferencias bancarias sean más convenientes y seguros. Pero los expertos advierten que la situación puede cambiar si los terroristas "prueban" la tecnología y comienzan a confiar en ella.

Las criptomonedas no son tan buenas para los delincuentes como parece

Debido al anonimato de las transacciones , la velocidad de las transferencias para eludir a las organizaciones financieras y la falta de necesidad de pagar impuestos, las criptomonedas parecen ser los medios ideales para evitar impuestos, el lavado de dinero y la compra de armas. Pero, de hecho, no son tan convenientes para los delincuentes como puede parecer. Los números dicen que las criptomonedas no son tan populares entre los delincuentes como se cree comúnmente.

La experiencia de luchar contra la red oscura muestra que el estado es capaz de combatir el delito cibernético, y el anonimato de las criptomonedas es muy exagerado: el intercambio de dinero de forma anónima es cada vez más difícil, los servicios de seguridad pueden asociar transacciones con un usuario específico, que incluso las monedas anónimas no pueden salvar . En tales condiciones, la criptomoneda es un enlace intermediario superfluo, porque el efectivo es más difícil de rastrear.

Si combina las cifras anteriores, durante los últimos 2 años, es muy posible decir que $ 13- $ 16.7 mil millones de fondos que giran en cryptomir se pueden llamar criminales. Mucho o poco depende del tamaño de la capitalización del mercado criptográfico. Con una capitalización de $ 700 mil millones, esto es solo el 2%, con una capitalización de $ 100 mil millones, ya del 13% al 16%. Pero es obvio que en el contexto de miles de millones de dólares criminales, este es un valor insignificante.

El dinero fiduciario es usado por criminales cientos de veces más amplio, pero esto no es una razón para su prohibición. Está claro que la criptomoneda, como herramienta del crimen, es mucho menos versátil y conveniente que sus contrapartes tradicionales.

Fecha de publicación 09.02.2019
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