El esquema de inversión en criptomonedas Fintoch, que decía ser propiedad de Morgan Stanley, al parecer ha salido de la escena con $31,6 millones en fondos de sus clientes, sumando a la cantidad de dinero perdido en delitos DeFi.

El martes 23 de mayo, la cuenta oficial de Twitter de Fintoch tuiteó sobre el lanzamiento de su cadena pública FTC en Dubái. En la sección de comentarios, muchos usuarios se quejaron de que no podían retirar fondos de la plataforma. Nadie de la plataforma respondió con ninguna aclaración, lo que hizo que muchos creyeran que los responsables de Fintoch habían huido con los fondos de los clientes.

Please clarify when withdrawal starts

— Ravi (@Ravi22088549) May 23, 2023

El miércoles 24 de mayo, el investigador on-chain ZachXBT ofreció una explicación diciendo que Fintoch probablemente había salido de la escena con 31,6 millones de USDT. Dijo:

«Parece que el equipo detrás de la estafa Ponzi @DFintoch ha salido de la escena con 31,6 millones de USDT en BSC después de que los fondos fueron transferidos a múltiples direcciones en Tron/Ethereum, y la gente informó que no podía retirarlos».

It appears the team behind the ponzi @DFintoch has likely exit scammed with 31.6m USDT on BSC after the funds were bridged to multiple addresses on Tron/Ethereum and
people reported being unable to withdraw

Fintoch advertised 1% daily ROI & claimed to be owned by Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) May 23, 2023

Un Actor Pagado como CEO de Fintoch

Según ZachXBT, Fintoch era un esquema de inversión en criptomonedas que afirmaba ser propiedad de Morgan Stanley, un banco de inversión multinacional estadounidense. La plataforma ofrecía un retorno lucrativo del 1% de ROI diario. Pero la empresa nunca reveló la ubicación base de sus operaciones.

La plataforma fue ampliamente revisada en las redes sociales y organizó muchos eventos públicos en Asia y Oriente Medio para promocionar el esquema. Fintoch atrajo mucha atención de los medios y incluso ganó el premio a los diez mejores innovadores tecnológicos de Web3 del mundo en la reciente Cumbre Mundial WEB3 en Hong Kong.

La plataforma afirmaba estar desarrollando su propia cadena pública FTC. En su último tuit, la empresa compartió un promocional del lanzamiento público de Fintoch FTC en Dubái.

Sin embargo, a pesar de su popularidad, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y Morgan Stanley emitieron advertencias sobre la plataforma. La declaración de Morgan Stanley dice:

«Nos ha llamado la atención que hay plataformas digitales que se hacen pasar por Morgan Stanley, incluyendo Fintoch 分投趣 («Fintoch»). […] Morgan Stanley no tiene ninguna afiliación o relación con estas plataformas».

El sitio web de Fintoch lista a Bob Lambert como CEO. Sin embargo, según ZachXBT, no existe tal persona; el individuo real es solo un actor pagado. Un podcast de YouTube compartido por un usuario revela que la persona llamada Bob Lambert es en realidad Mike Provenzano, un actor y autor cuyas cuentas de redes sociales proporcionadas ya no existen.

Según el investigador de blockchain, transfirieron 31,6 millones de USDT en BSC a múltiples direcciones en Ethereum y Tron. ZachXBT parece tener razón en su afirmación de que Fintoch salió de la escena con una estafa de salida, ya que no ha habido respuesta de Fintoch hasta el momento de escribir esto.