Las autoridades fiscales de la India han manifestado su profunda preocupación respecto a las regulaciones de criptomonedas en la India ante el comité de finanzas del Parlamento. Durante una presentación realizada este miércoles, el departamento de impuestos advirtió sobre la dificultad técnica para rastrear activos digitales virtuales.
Las autoridades citaron que las transferencias anónimas y el uso de plataformas en el extranjero hacen casi imposible detectar ingresos imponibles de manera efectiva. Estas declaraciones surgen en un momento crítico, a medida que el país se prepara para la presentación del Presupuesto de la Unión el próximo 1 de febrero.
Asimismo, los funcionarios destacaron que las características intrínsecas de esta tecnología, como las transferencias sin fronteras y las direcciones seudónimas, generan brechas de cumplimiento masivas. Por otro lado, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y el Departamento de Impuestos coinciden en la necesidad de limitar los sistemas descentralizados y la privacidad financiera.
Se ha reportado que las bolsas registradas ante la FIU también enfrentarán un escrutinio riguroso debido a posibles casos de lavado de dinero. De este modo, el Ministerio del Interior ha iniciado investigaciones detalladas sobre irregularidades como el uso indebido de fondos de clientes.
Por ende, el panorama de las regulaciones de criptomonedas en la India refleja una creciente incomodidad institucional hacia los activos digitales emitidos privadamente. Actualmente, los operadores indios están sujetos a un impuesto plano del 30% sobre ganancias y un 1% de retención en la fuente (TDS).
A pesar de esta pesada carga tributaria, el país aún carece de un marco legal claro que proporcione seguridad jurídica. Raj Kapoor, director de la India Blockchain Alliance, señaló que este enfoque genera un clima de miedo sin ofrecer protección real al inversor local.
¿Logrará la Inteligencia Artificial detectar la evasión fiscal en el sector cripto?
Además, el gobierno indio planea utilizar herramientas avanzadas de Inteligencia Artificial para cruzar datos del TDS con las declaraciones de impuestos. Esta medida forma parte del Marco de Información sobre Criptoactivos, diseñado para detectar discrepancias superiores a los 1.200 dólares de forma automática.
Por otro lado, la prioridad del Banco de la Reserva de la India (RBI) sigue siendo la implementación de una criptomoneda digital soberana garantizada por el Estado. Piyush Goyal, Ministro de Comercio e Industria, afirmó que la alta tributación busca evitar que los ciudadanos se queden atrapados en activos sin respaldo.
No obstante, las auditorías retrospectivas de hasta 48 meses y las sanciones de hasta el 70% bajo la Sección 158B complican el panorama comercial. También existe el riesgo de que la falta de una vía regulatoria paralela impulse la fuga de talento y capital hacia el extranjero.
De este modo, India podría quedar relegada a ser un simple recaudador de impuestos en lugar de un referente tecnológico. El sector espera con cautela el discurso de la Ministra de Finanzas Nirmala Sitharaman en las próximas semanas. La sostenibilidad de la innovación local depende de un equilibrio entre el control fiscal y el fomento del desarrollo.
¿Es el domingo 1 de febrero la fecha definitiva para el nuevo esquema fiscal?
Por lo cual, la fecha propuesta para el Presupuesto 2026-27 se mantiene para el primer día de febrero, a pesar de ser domingo. La incertidumbre regulatoria continúa pesando sobre el ecosistema de activos virtuales mientras las autoridades endurecen su retórica de vigilancia.
Por ende, la implementación de acuerdos internacionales de intercambio de datos será fundamental para el control de las operaciones transfronterizas este año. La transparencia absoluta se ha convertido en el requisito mínimo exigido por el Central Board of Direct Taxes (CBDT) para operar.
Finalmente, la situación actual de las regulaciones de criptomonedas en la India subraya una fase de endurecimiento institucional sin precedentes. No obstante, la comunidad criptográfica mantiene la esperanza de que el documento de discusión sobre activos digitales traiga algo de claridad próximamente.
El éxito de la política económica del país dependerá de su capacidad para integrar las finanzas digitales de manera segura y justa. Mientras tanto, los inversores deben prepararse para un entorno de alta supervisión y cumplimiento estricto durante todo el año fiscal.
