El Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero (GAFI) está desarrollando recomendaciones para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, de los cuales hay 38 países (incluidos los Estados Unidos y Rusia).

El 21 de junio, el GAFI publicará las reglas según las cuales los países participantes deberán monitorear las actividades en el campo de los activos digitales . Lo informa Bloomberg, citando al portavoz del GAFI Alexander Weimeng-Daniel.

Las nuevas reglas se aplicarán a las organizaciones que trabajan con tokens y criptomonedas: intercambios de criptomonedas y fondos de cobertura, así como a proveedores de servicios de criptomoneda.

Mucho depende de cómo las reglas (que han estado regulando las transferencias bancarias tradicionales durante mucho tiempo) serán interpretadas y aplicadas por reguladores de diferentes países, pero según el director de Messari, Eric Turner, hoy son "una de las mayores amenazas para la criptoindustria".

"Sus recomendaciones pueden tener un impacto mucho mayor que la SEC o cualquier otro organismo regulador ", dijo.

En sus declaraciones anteriores, FATF recomendó que las compañías de criptomoneda recopilen información sobre clientes que inician transacciones por un valor superior a $ 1000 o € 1000, información sobre los destinatarios de estos fondos, y que envíen estos datos al proveedor del servicio receptor junto con cada transacción.

John Roth, director de intercambio de criptomonedas Bittrex, dijo que aunque este proceso puede parecer simple, su implementación será costosa y técnicamente difícil. Al final, las direcciones de criptomonedas son anónimas, por lo que el intercambio de criptomonedas no siempre puede averiguar quién es el destinatario de los fondos.

"Esto requerirá una reestructuración completa y fundamental de la tecnología blockchain , o un sistema paralelo global, que de alguna manera debería crearse entre unos 200 intercambios de criptomonedas en todo el mundo ", dijo Roth.

"Imagina lo difícil que sería crear algo así".

Según Mary Beth Buchanan de Kraken, varios intercambios estadounidenses están discutiendo la posibilidad de crear un sistema de este tipo.

"Este es un intento de aplicar las reglas del siglo XX a las tecnologías del siglo XXI", dijo Buchanan.

“No existe una solución tecnológica que nos permita cumplir plenamente con estas reglas. Trabajamos con intercambios internacionales para encontrar una solución ".

Buchanan agregó que el resultado final de esto podría ser que muchas compañías de criptomoneda enfrentarán altos costos.

"Entiendo por qué FATF quiere hacer esto ", dijo Jeff Horowitz, Director de Cumplimiento de Coinbase.

“Pero la aplicación de las reglas bancarias en esta industria puede alentar a las personas a realizar transacciones entre sí directamente, lo que llevará a una disminución de la transparencia para la aplicación de la ley. El GAFI debe tener en cuenta las muchas consecuencias no deseadas de la aplicación de estas reglas a los servicios de criptomoneda ".

Cuán pronto comenzarán a manifestarse estos efectos, dependerá de los países individuales, pero si un país no cumple con las reglas del GAFI y aparece en la lista negra, "se puede restringir significativamente el acceso al sistema financiero global", dijo Jesse Spiro de Empresa analítica de encadenamientos.

Después de numerosas reuniones con representantes de la criptoindustria, los reguladores probablemente saben que tomará tiempo cumplir con las nuevas reglas, ya que la industria desarrolla nuevas tecnologías y procesos. Algunos ven esto como un lado positivo, ya que un mayor control puede llevar a una aceptación más amplia de la criptomoneda.

“¿Causará alguna dificultad? Por supuesto, al menos inicialmente , ”dijo Spiro.

"Pero, me parece, esto es lo que necesitamos".

Fecha de publicación 12/06/2019
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