{"id":26211,"date":"2025-11-06T13:53:41","date_gmt":"2025-11-06T13:53:41","guid":{"rendered":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/?p=26211"},"modified":"2025-11-06T13:53:43","modified_gmt":"2025-11-06T13:53:43","slug":"coinbase-paga-multa-de-247m-en-irlanda-por-fallos-en-el-monitoreo-de-transacciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/coinbase-paga-multa-de-247m-en-irlanda-por-fallos-en-el-monitoreo-de-transacciones\/","title":{"rendered":"Coinbase pagar\u00e1 $24.7 millones en Irlanda por graves fallas en monitoreo de transacciones"},"content":{"rendered":"

Coinbase Europe Limited, la filial europea del exchange estadounidense, ha llegado a un acuerdo<\/a><\/strong> de 21.5 millones de euros ($24.7 millones) con el Banco Central de Irlanda. La sanci\u00f3n se produce tras detectar graves fallas t\u00e9cnicas<\/b> en su sistema de monitoreo de transacciones entre 2021 y 2022. La multa a Coinbase en Irlanda por fallas AML<\/b> pone de relieve las deficiencias de software<\/b> que comprometieron sus obligaciones regulatorias.<\/p>\n

<\/p>\n

El problema se origin\u00f3 por errores de c\u00f3digo en el software de cumplimiento interno de Coinbase. Estos errores provocaron que el sistema solo examinara parcialmente algunas transacciones<\/b> en busca de actividad sospechosa. Aunque Coinbase detect\u00f3 el problema a trav\u00e9s de pruebas internas y lo solucion\u00f3 en “pocas semanas”<\/b>, la magnitud de la brecha fue significativa. Seg\u00fan un informe del Irish Independent<\/i>, el valor de las transacciones afectadas super\u00f3 los $202 mil millones<\/b>, lo que representa el 31% del volumen total de Coinbase Europe en ese per\u00edodo. Tras la revisi\u00f3n, Coinbase present\u00f3 2,700 informes de transacciones sospechosas<\/b> (STRs) por un total de $15 millones, aunque estos informes no confirman actividad il\u00edcita.<\/p>\n

El Banco Central bas\u00f3 la multa en los ingresos anuales promedio de Coinbase<\/b> en Irlanda entre 2021 y 2024, estimados en $480 millones. Como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) registrado, Coinbase debe mantener sistemas robustos Anti-Lavado de Dinero<\/b> (AML). La falla fue espec\u00edfica: tres errores de c\u00f3digo en cinco de los 21 “escenarios” de monitoreo impidieron la detecci\u00f3n de ciertas direcciones<\/b> cripto separadas por caracteres especiales.<\/p>\n

\u00bfSon suficientes las nuevas medidas de Coinbase para su hub europeo MiCA?<\/h2>\n

La sanci\u00f3n llega en un momento cr\u00edtico, ya que Coinbase seleccion\u00f3 oficialmente Irlanda en 2023<\/b> como su centro de operaciones (hub) para la Uni\u00f3n Europea. Esta sede ser\u00e1 clave para operar bajo la nueva regulaci\u00f3n MiCA<\/b> en los 27 estados miembros. Tras la multa, Coinbase asegur\u00f3 haber mejorado la supervisi\u00f3n<\/b> y las pruebas de cumplimiento. Esto incluye revisiones m\u00e1s estrictas previas al despliegue<\/b> y pruebas de escenarios ampliadas para detectar actividades de alto riesgo.<\/p>\n

Coinbase Europe Limited, la filial europea del exchange estadounidense, ha llegado a un acuerdo de 21.5 millones de euros ($24.7 millones) con el Banco Central de Irlanda. La sanci\u00f3n se produce tras detectar graves fallas t\u00e9cnicas en su sistema de monitoreo de transacciones entre 2021 y 2022. La multa a Coinbase en Irlanda por fallas<\/p>\n","protected":false},"author":31,"featured_media":26210,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1165,177,1159],"tags":[263,59,1340],"class_list":{"0":"post-26211","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-companias","8":"category-noticias","9":"category-regulacion","10":"tag-coinbase","11":"tag-featured","12":"tag-regulation"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26211","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/31"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=26211"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26211\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/26210"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26211"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=26211"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=26211"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}

El acuerdo de $24.7 millones cierra un incidente costoso para la plataforma. La multa a Coinbase en Irlanda por fallas AML<\/b> subraya la importancia cr\u00edtica de la integridad del software en la era de la blockchain<\/b><\/a> regulada. Aunque la autodetecci\u00f3n fue un atenuante, la escala del fallo ($202B) demuestra la severidad del riesgo operativo<\/b> que el regulador irland\u00e9s no est\u00e1 dispuesto a pasar por alto.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"