{"id":17436,"date":"2023-01-05T15:33:08","date_gmt":"2023-01-05T15:33:08","guid":{"rendered":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/?p=17436"},"modified":"2023-01-05T15:33:12","modified_gmt":"2023-01-05T15:33:12","slug":"coinbase-acuerda-pagar-una-multa-de-50-millones-de-dolares-en-un-acuerdo-de-100-millones-de-dolares-con-nydfs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/coinbase-acuerda-pagar-una-multa-de-50-millones-de-dolares-en-un-acuerdo-de-100-millones-de-dolares-con-nydfs\/","title":{"rendered":"Coinbase Acuerda Pagar una Multa de 50 Millones de D\u00f3lares en un Acuerdo de 100 Millones de D\u00f3lares con NYDFS"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify\">Coinbase, el exchange de EE. UU., acord\u00f3 pagar una multa de 50 millones de d\u00f3lares al llegar a un acuerdo de 100 millones de d\u00f3lares con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) luego de una investigaci\u00f3n sobre sus sistemas de cumplimiento.<\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">En una <a href=\"https:\/\/www.dfs.ny.gov\/system\/files\/documents\/2023\/01\/ea20230104_coinbase.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>orden de consentimiento<\/strong><\/a> publicada el mi\u00e9rcoles 4 de enero, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York dijo que en la investigaci\u00f3n encontr\u00f3 serias deficiencias en el programa de cumplimiento de Coinbase. El exchange y el regulador ahora han llegado a un acuerdo seg\u00fan el cual, <strong>Coinbase\u00a0pagar\u00e1 una multa e invertir\u00e1 para mejorar su infraestructura de cumplimiento.<\/strong><\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify\">Coinbase Acumula M\u00e1s de 100,000 Transacciones Sospechosas<\/h2>\n<p style=\"text-align: justify\">Seg\u00fan el NYDFS, entre el 1 de julio de 2018 y el 31 de diciembre de 2019, realiz\u00f3 un examen de supervisi\u00f3n del programa de cumplimiento de Coinbase y encontr\u00f3 deficiencias significativas en sus procedimientos KYC, sistemas de monitoreo de transacciones (TMS) y programa de detecci\u00f3n OFAC.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Como resultado de estos hallazgos, Coinbase se comprometi\u00f3 con el <a href=\"https:\/\/blockchainjournal.news\/es\/noticias\/regulacion\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>regulador<\/strong><\/a> a mejorar sus programas AML y KYC. En 2021, NYDFS inici\u00f3 una investigaci\u00f3n para determinar si se hab\u00edan producido violaciones legales como resultado de las deficiencias de cumplimiento de Coinbase.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Durante estas investigaciones, descubrieron que con el volumen creciente de la base comercial y de clientes de Coinbase, &#8220;<strong>la situaci\u00f3n de cumplimiento dentro de Coinbase alcanz\u00f3 una etapa cr\u00edtica<\/strong>&#8220;. La declaraci\u00f3n dice:<\/p>\n<p style=\"text-align: center\"><em>&#8220;A fines de 2021, Coinbase ten\u00eda una acumulaci\u00f3n de alertas de monitoreo de transacciones no revisadas que creci\u00f3 a m\u00e1s de 100,000 (muchas de las cuales ten\u00edan meses de antig\u00fcedad), y la acumulaci\u00f3n de clientes que requer\u00edan una debida diligencia mejorada (&#8220;EDD&#8221;) super\u00f3 las 14,000&#8243;.<\/em><\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-21428\" src=\"https:\/\/blockchainjournal.news\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/coinbase.jpg\" alt=\"coinbase\" width=\"923\" height=\"299\" \/><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Seg\u00fan el regulador de Nueva York, estas deficiencias de cumplimiento y los hallazgos de la investigaci\u00f3n constituyen la violaci\u00f3n de varias leyes bancarias y contra el lavado de dinero (AML). Para resolver el asunto sin m\u00e1s procedimientos, Coinbase y el NYDFS han llegado a un acuerdo de 100 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">De acuerdo con las disposiciones del acuerdo, <strong>Coinbase pagar\u00e1 una fuerte multa de 50 millones de d\u00f3lares al estado de Nueva York y acord\u00f3 invertir 50 millones de d\u00f3lares adicionales en su programa de cumplimiento<\/strong> dentro de los dos a\u00f1os posteriores a la fecha de vigencia de este acuerdo. Coinbase deber\u00e1 presentar un plan sujeto a aprobaci\u00f3n al NYDFS que describa el proceso que pretende utilizar para este prop\u00f3sito.<\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">El equipo de Coinbase reconoce la mala gesti\u00f3n de su parte y ve esta resoluci\u00f3n como un gran paso adelante para una industria cripto compatible. En una <a href=\"https:\/\/www.coinbase.com\/blog\/Coinbase-and-NYDFS-reach-agreement-to-resolve-compliance-investigation\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>publicaci\u00f3n del blog<\/strong><\/a> de la compa\u00f1\u00eda, el director legal de Coinbase, Paul Grewal, escribi\u00f3:<\/p>\n<p style=\"text-align: center\"><em>\u201cCreemos que Nueva York, y la industria en general, necesita m\u00e1s jugadores cripto comprometidos con el cumplimiento y el trabajo con los reguladores. Esa es una de las razones por las que sab\u00edamos que era importante llevar este asunto a una conclusi\u00f3n, aunque nunca es el tipo de acuerdo que se alcanza a la ligera\u201d.<\/em><\/p>\n<p style=\"text-align: justify\">Se cree que NYDFS es la autoridad estatal reguladora m\u00e1s activa en la regulaci\u00f3n del sector cripto en Nueva York. Como se inform\u00f3, le otorg\u00f3 a PayPal la licencia completa para ofrecer servicios de criptomonedas en el estado de Nueva York.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Coinbase, el exchange de EE. 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