Silvergate Bank, un banco con sede en California que brinda servicios a clientes de criptomonedas, está enfrentando tres demandas combinadas de inversores que acusan al banco de ayudar al exchange de criptomonedas FTX a robar sus fondos de manera fraudulenta.

Según un artículo de Law360 publicado el 19 de abril, la jueza de distrito de EE. UU. para el distrito norte de California, Jacqueline Scott Corley, consolidó las tres demandas separadas contra Silvergate Bank, afirmando que todas compartían preguntas legales y factuales.

En febrero, cuatro inversores presentaron demandas acusando a Silvergate de respaldar conscientemente la conducta inadecuada de FTX presuntamente, así como de procesar cuestionables transferencias de fondos de clientes a su empresa comercial hermana, Alameda Research.

Mientras tanto, Silvergate Bank ya había revelado planes de «liquidar voluntariamente» activos y cerrar operaciones a principios de marzo después de un pánico bancario. Además de esto, el banco fue demandado colectivamente en enero por violar la ley de valores.

La quiebra de FTX en noviembre del año pasado, que precipitó una grave caída del mercado y problemas de liquidez para Silvergate y varias otras empresas líderes, fue la raíz del problema.

Vale la pena señalar que estas demandas son diferentes de otros casos federales contra FTX y su cofundador, Sam Bankman-Fried, quien enfrentará un juicio en octubre de este año.

Mientras tanto, se informa que Tribe Capital está considerando inyectar nuevo capital en el exchange de criptomonedas FTX, ahora en bancarrota, en un intento por revivirlo.

NYDFS aclara que la quiebra de Signature Bank no está relacionada con criptomonedas

Silvergate Bank no es la única institución financiera afectada por las dificultades recientes en los mercados financieros. Otros bancos, incluidos Silicon Valley Bank y Signature Bank, también han experimentado problemas. Sin embargo, el regulador financiero del estado de Nueva York dejó claro que el colapso de Signature Bank no fue causado por criptomonedas, a pesar de su enfoque amigable hacia ellas.

Durante una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara sobre stablecoins el 18 de abril, la superintendente del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, Adrienne Harris, explicó que «es un error decir que el fracaso de Signature Bank estuvo relacionado con las criptomonedas«.

En cambio, Harris señaló que el colapso de Signature Bank se debió a una cartera amplia de depositantes en varios sectores empresariales, incluidos proveedores mayoristas de alimentos, cuentas fiduciarias y bufetes de abogados, que retiraron sus fondos en simultáneo, lo que causó el colapso del banco. El banco, que era conocido por su enfoque amigable hacia las criptomonedas, fue confiscado por los reguladores federales en marzo.