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SEC, CFTC and FinCEN issued a joint statement for crypto industry participants

The heads of three US financial regulators in a joint statement warned participants in the cryptocurrency industry about the need to comply with various regulatory requirements. This was reported on the website of the Commission for derivatives trading (CFTC). The statement was signed by CFTC CEO Heath Tarbert, Director of the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco and Chairman of the US Securities and Exchange Commission (SEC) […]

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The heads of three US financial regulators in a joint statement warned participants in the cryptocurrency industry about the need to comply with various regulatory requirements. This was reported on the website of the Commission for derivatives trading (CFTC).

The statement was signed by CFTC CEO Heath Tarbert, Director of the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco and Chairman of the US Securities and Exchange Commission (SEC) Jay Clayton. Heads of departments urged companies not to forget about the rules of law governing banking and other financial services, regardless of what they call their digital assets – cryptocurrencies or tokens. In particular, departments refer to the law “On Bank Secrecy”, which regulates the requirements for registration of companies in regulatory bodies.

“For example, something called a“ stock exchange ”may or may not be recognized as such for the digital asset market, as the term is used in federal securities laws,” the statement said.

According to officials, the classification needs to take into account the economic nature of the asset, user cases and the underlying technology.

“A number of activities related to digital assets can be interpreted as a business in the field of payment services that is subject to the regulation of FinCEN ,” Kenneth Blanco emphasized.

SEC CEO Jay Clayton noted that broker dealers and mutual funds should adhere to anti-money laundering policies and report suspicious activity. According to him, these requirements apply not only to activities related to security tokens.

Recall, recently, the financial Integrity Network consulting company recommended that the US Congress create a new category of financial institutions in accordance with the Bank Secrecy Law to regulate the activities of cryptocurrency companies.

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Opinion: Rosgosblokcheyn is some kind of oxymoron

During a discussion on blockchain at the Open Innovations forum in Skolkovo, representatives of business and other relevant organizations discussed the current state of technology, its significance for society, and also possible ways of its development. So, the president of the Federation of Intellectual Property Sergey Matveev emphasized that the blockchain technology is “absolutely social” and this is its main significance. “Blockchain is not an IT story. […]

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During a discussion on blockchain at the Open Innovations forum in Skolkovo, representatives of business and other relevant organizations discussed the current state of technology, its significance for society, and also possible ways of its development.

So, the president of the Federation of Intellectual Property Sergey Matveev emphasized that the blockchain technology is “absolutely social” and this is its main significance.

“Blockchain is not an IT story. Although it [digital technology] is digital, in essence it is absolutely social … When the market changes, there is a task to move from distrust to trust. Blockchain deprives everyone of the opportunity to earn money on dishonesty, ” said Matveev.

The head of the Gazprom Neft blockchain technology center, Alexander Kalmykov, called the presence of a large number of participants “the main sign of the need for the blockchain”.

He also noted that, first of all, standardization is necessary for the development and implementation of distributed registry technology.

Sergey Shayakhmetov, director of development of the Sberbank blockchain laboratory, emphasized the importance of the emergence of industry consortia. He said that the bank is ready to contribute to the implementation of the blockchain, however, it awaits the manifestation of activity from interested parties.

“We are waiting for the initiative from directly industry participants. Because usually in Russia everything descends from above, but Rosgosblokchain is some kind of oxymoron, ” said Shayakhmetov.

The event was also attended by the head of blockchain projects of the Department of Information Technologies (DIT) of Moscow Kirill Polyakov. He talked about ongoing pilot projects.

According to him, initially DIT identified about 170 different projects for potential implementation of the technology, of which 15 passed the final selection.

One of such initiatives was the sensational election to the Moscow City Duma, during which a blockchain-based system was used .

Recall that every week on BlockchainJournal there is a digest of the most interesting blockchain implementation initiatives.

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La comisión de países del G7 publicó un informe en el que estudió bitcoin y stablecoins

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El grupo de trabajo del G7, enfocado en explorar el impacto potencial de las monedas estables en la economía global, ha publicado un nuevo informe . Entre otras cosas, establece que Bitcoin no podría convertirse en un depósito confiable de valores o un medio de intercambio para sus usuarios.

En este sentido, el documento se centra en las monedas estables cada vez más utilizadas, que son tokens virtuales diseñados para rastrear el valor de varios activos tradicionales, como el dólar estadounidense o el oro.

En un resumen del informe G7, las stylecoins se colocan por encima de otras criptomonedas, incluido bitcoin:

"Stalkcoins tiene muchas características de criptoactivos, sin embargo, estabilizan el precio de una" moneda "al vincular su valor a un conjunto de activos".

Lo cual, por supuesto, es fundamentalmente incorrecto, porque, debido a sus diferencias significativas, ambos activos son, en principio, incorrectos para comparar. Sin embargo, no se apresure a culpar al grupo de trabajo del G7 por este error debido a la gran cantidad de publicaciones y materiales que no corresponden a la situación real.

Al final, Coinbase también afirmó en ese momento que su stablecoin tiene "todos los beneficios" de la criptomoneda. Por supuesto, los verdaderos entusiastas de la criptografía no pueden confundirse:

"Las afirmaciones de que el USDC stablecoin tiene" todas las ventajas de la criptomoneda "deben entenderse como una transición del marketing a las mentiras simples (a través de https://www.coinbase.com/usdc)

La idea de Bitcoin era hacer transacciones que no pueden llevarse a cabo con la ayuda de sistemas regulados como bancos y dólares estadounidenses ”.

Según la idea de su creador Satoshi Nakamoto, Bitcoin está diseñado para eliminar el almacenamiento de dinero digital por parte de terceros:

"El comercio por Internet se ha vuelto casi totalmente dependiente de las instituciones financieras que actúan como terceros confiables que procesan los pagos electrónicos " , escribió Nakamoto en las páginas blancas de Bitcoin.

Si bien el sistema funciona lo suficientemente bien para la mayoría de las transacciones, todavía adolece de los defectos del modelo basado en la confianza ”.

La exclusión de terceros no es posible con las monedas estables, ya que están garantizadas por activos tradicionales que están estrechamente controlados. Por lo tanto, detrás de cada stablecoin hay una cuenta bancaria o bóveda con una pequeña cantidad de oro.

Los proyectos que intentan crear versiones más descentralizadas de stablecoins, como MakerDAO en Ethereum, de una forma u otra se basan en cierto grado de centralización.

Este factor a menudo se pasa por alto en todo el mercado de altcoin. Todavía no hay una claridad completa sobre si la definición de criptomoneda debe aplicarse a activos centralizados como XRP, el token Ripple o el proyecto Libra de Facebook .

Como ilustración de los problemas de centralización asociados con las monedas estables, el informe del grupo de trabajo del G7 describe cómo, antes de su creación, los proyectos de este tipo deben ser aprobados por las autoridades reguladoras:

"Para los desarrolladores de stablecoin, un marco legal sólido en todas las jurisdicciones relevantes y una claridad legal para todos los miembros del ecosistema de stablecoin – poseedores y emisores de monedas – es un requisito previo absoluto".

Los representantes de Facebook respondieron a este informe que están listos para trabajar con los reguladores. La creación de Bitcoin se anunció en la lista de correo hace unos 11 años, su lanzamiento tuvo lugar unos meses después. Como puede ver, Satoshi no solicitó ninguna aprobación.

La pregunta de si Bitcoin debe considerarse resistente a la oposición del gobierno no es tan fácil de responder de manera inequívoca. Actualmente, existen problemas asociados con la centralización de la minería, la falta de confidencialidad y la exposición a ataques políticos o sociales. Sin embargo, al menos dos miembros del Congreso de los Estados Unidos consideran imposible prohibir Bitcoin.

El nuevo informe del grupo de trabajo del G7 concluye con una declaración de que Bitcoin falló, "al no haberse convertido en un medio de pago, al haber sufrido precios inestables, restricciones de escalabilidad, interfaces de usuario complejas y problemas en el campo de la gestión y la regulación".

Por lo tanto, los activos de cifrado se han convertido en una clase de activos especulativos para quienes participan en actividades ilegales ".

Contrariamente a esta conclusión, bitcoin está creciendo en casi todos los aspectos: volumen de transacciones, pagos, precios, hashrate, etc. A pesar de su volatilidad, en los últimos 10 años, bitcoin ha servido objetivamente como una forma mucho mejor de ahorrar valor.

Si hablamos de volatilidad, este hecho es una ilustración de su descentralización y su naturaleza incontrolable. No se ve afectado por las acciones de las autoridades que regulan la oferta monetaria, sin embargo, afectan directamente la estabilidad de las monedas estables.

Con respecto a la utilidad como medio de pago, el progreso se logra con la ayuda de soluciones escalables del segundo nivel, como Lightning Network .

Fecha de publicación 23/10/2019
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Cómo elegir un intercambio de criptomonedas: consejos de búsqueda, características de las plataformas más confiables

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A pesar de la relativa confiabilidad de los intercambios populares y bastante respetados que se especializan en activos digitales, un comerciante debe prestar atención a una serie de otros criterios, preguntándose cómo elegir un intercambio de criptomonedas. Conocer las características del funcionamiento de los intercambios de cifrado permitirá incluso a un operador novato elegir el mejor servicio para trabajar con criptomonedas.

Es interesante que los detalles del intercambio de criptomonedas difieran significativamente del modelo de negocio de los corredores de Forex. Por lo tanto, al familiarizarse con la industria de activos digitales, en algunos casos será prudente no prestar atención a los factores que son importantes para trabajar con los servicios financieros tradicionales.

Contenido

Criterios que no son de particular importancia.

Periodo de existencia

Si hablamos de corredores de venta libre, este factor sería casi decisivo. En el mundo de las criptomonedas, todo es ligeramente diferente; por ejemplo, la plataforma Kraken comenzó a operar en 2011 y Binance en 2017. Sin embargo, Binance entró efectivamente en los tres primeros entre los intercambios de criptomonedas con la rotación diaria máxima de criptomonedas.

País de registro

El mercado de criptomonedas no está regulado por la ley, por lo que, si es necesario, el titular de la criptomoneda no podrá contactar a las autoridades policiales con estos o aquellos requisitos. Sin embargo, vale la pena saber que algunos estados han presentado proyectos de ley destinados a proteger los derechos de los comerciantes de criptomonedas. Entonces, las jurisdicciones confiables desde este punto de vista pueden ser: Estados Unidos, Japón, Suiza, Corea del Sur, Taiwán, Singapur.

Las plataformas de negociación que se consideran confiables para los usuarios, por regla general, son responsables de forma independiente ante sus clientes, en particular, trabajan para garantizar el nivel adecuado de protección de sus fondos e información confidencial. Por lo tanto, los titulares de criptomonedas deben prestar atención a las tecnologías que utiliza la empresa para garantizar la seguridad, los términos de intercambio y el almacenamiento de los fondos que ofrece y, por supuesto, a las revisiones de los clientes sobre el intercambio.

¿A qué vale la pena prestarle atención?

¿Cómo elegir un intercambio de criptomonedas? Encontrar un sitio comercial adecuado es una tarea responsable, sin embargo, si sabe exactamente qué criterios son decisivos, el proceso se convertirá en una búsqueda fácil y emocionante, ¡incluso para un principiante!

Liquidez

Cuanto mayor sea el volumen diario de comercio de criptomonedas, más oportunidades tendrán los comerciantes de beneficiarse del precio de las monedas. Hasta la fecha, la plataforma Bithumb es líder en términos de volúmenes comerciales. El volumen diario de negociación promedia $ 620 millones. Además, la interfaz del sitio debe cumplir con los requisitos y preferencias del usuario. Los clientes de habla rusa deben prestar atención a si el sitio web oficial de la plataforma tiene una versión que admita el idioma ruso.

Comisiones

Al elegir un sitio, debe considerar el monto de las tarifas por el procesamiento de transacciones, el depósito y el retiro de fondos. Para el reabastecimiento de cuentas en algunas plataformas, no se proporcionan dichos cargos. Es deseable que el tamaño de la comisión para los usuarios que han pasado la verificación no supere el 0.1%.

Seguridad

A principios de 2018, hubo una serie de ataques de piratas informáticos en intercambios de cifrado bastante conocidos; los atacantes lograron incautar cantidades de fondos bastante decentes. Las empresas continúan trabajando arduamente para aumentar el nivel de seguridad del servicio; hoy han logrado resultados significativos. Entonces, por ejemplo, ahora los clientes tienen la oportunidad de vincular la dirección IP a su cuenta, realizar configuraciones avanzadas de autenticación de dos factores, etc. Las soluciones modernas se consideran lo suficientemente confiables, lo principal es que se proporcionan en la plataforma seleccionada.

Verificación

La confirmación de identidad al crear una cuenta es un requisito obligatorio para los usuarios, según lo estipulado por la política internacional AML. La mayoría, al menos los intercambios conocidos, acatan. Algunos sitios aún brindan acceso al comercio sin una verificación de identidad, pero debe tener en cuenta que la verificación puede ahorrar significativamente en comisiones.

Apalancamiento

Vale la pena prestar atención a este criterio a aquellos operadores que no tienen un capital significativo para realizar todas sus estrategias comerciales. A través de fondos prestados, el usuario tiene la oportunidad de aumentar el potencial de ingresos. La mayoría de las plataformas ofrecen a sus clientes un bajo nivel de soporte financiero en comparación con los mismos corredores de Forex. En promedio, puede encontrar indicadores de apalancamiento como 1: 2-1: 10. Sin embargo, es posible que algunos intercambios de cifrado puedan ofrecer ofertas únicas a los usuarios. Por ejemplo, BitMEX ofrece un apalancamiento de 1: 100. No olvide que este tipo de actividad va acompañada de riesgos, por lo tanto, es importante abordar la formación o selección de una estrategia comercial con sentido común.

Estabilidad

Al elegir un servicio para el comercio, es importante prestar atención a la estabilidad del intercambio. Vale la pena averiguar qué tan rápido se procesan las solicitudes de retiro de fondos, con qué frecuencia el servicio se dedica al mantenimiento; puede encontrar esta información en sitios especializados dedicados a las revisiones de dichos intercambios.

Eficiencia del servicio de soporte

Se necesita un servicio de atención al cliente para que el usuario pueda obtener rápidamente respuestas a sus preguntas o consejos para eliminar ciertos problemas con el sitio, las cuentas y las tarjetas. Los representantes del servicio de soporte de ciertos corredores de Forex pueden dar respuestas solo a preguntas generales, y los temas relacionados, por ejemplo, con las pérdidas incurridas como resultado de un bloqueo del sistema, se discuten poniéndose en contacto por separado con el servicio por correo electrónico; se puede esperar una respuesta dentro de dos días . Afortunadamente, es más agradable comunicarse con los gerentes de los intercambios de cifrado: puede recibir comentarios en una hora, responden los mensajes escritos en inglés con mayor rapidez.

Adaptabilidad de plataforma

Es bueno que el servicio se adapte a varios dispositivos. La presencia de una aplicación para dispositivos en iOS y Android indica que la empresa se preocupa por los clientes que tendrán una excelente oportunidad de usar los servicios que utilizan el dispositivo, que siempre está disponible, es decir, los clientes pueden monitorear sus fondos y operaciones con ellos todo el tiempo.

Integración con varias herramientas útiles.

La ventaja de cualquier plataforma de negociación es la disponibilidad de servicios de soporte diseñados para rastrear y analizar la dinámica de las criptomonedas. El uso de estas plataformas le ahorrará al comerciante la pérdida de tiempo con el uso de software profesional de terceros para realizar un seguimiento más eficaz de los gráficos y seguir estrategias.

Opciones de reposición de cuenta

Dependiendo de sus necesidades, debe considerar factores como la posibilidad de reposición de la cuenta utilizando fondos fiduciarios, soporte para la reposición utilizando ciertos sistemas, servicios o aplicaciones de pago.

Cantidad de activos admitidos

Aquí, uno debería considerar no el número total de activos que se enumeraron en el intercambio, sino la presencia en él de la criptomoneda necesaria específicamente para el usuario. Algunas plataformas solo admiten un número limitado de monedas, que, por ejemplo, están incluidas en las criptomonedas TOP-20 en términos de capitalización de mercado. En algunos, puede encontrar los llamados shitcoins: si un comerciante, por ejemplo, necesita acceso a uno de estos shitcoins, entonces, naturalmente, al elegir un sitio, debe tener en cuenta, además de todos los criterios anteriores, este.

Algunos intercambios de cifrado también ofrecen características útiles como:

  • comercio de margen;
  • la posibilidad de obtener intereses de depósito;
  • acceso al sistema de referencia.

Es de destacar que los intercambios asiáticos en la industria de la criptografía se consideran los más confiables. La mayoría de las plataformas que operan en esta región brindan a los usuarios servicios de almacenamiento en frío para fondos criptográficos. Sin embargo, no todos los intercambios criptográficos asiáticos están abiertos a ciudadanos de países extranjeros. Por ejemplo, el intercambio de BitMAX, con sede en Singapur, ofrece una buena funcionalidad para los comerciantes sin restricciones.

Los 5 mejores intercambios de criptomonedas para 2019

Binance

Caracteristicas:

  • el servicio más grande en términos de volúmenes comerciales;
  • el intercambio comenzó sus operaciones en 2017, sin embargo, superó a sus competidores en un corto período de tiempo;
  • baja comisión – 0.1%;
  • desarrollo rápido: tener su propio token BNB exitoso;
  • alto rendimiento: se procesan alrededor de 1,4 millones de pedidos por segundo;
  • soporte para los activos más populares, la capacidad de crear una billetera para cada uno de ellos;
  • sin comisión por ingresar monedas digitales;
  • La verificación no es un requisito previo para el trabajo;
  • hay soporte para teléfonos inteligentes;
  • Los comerciantes tienen acceso a herramientas especializadas para análisis, construcción de estrategias.

EXMO

Caracteristicas:

  • el intercambio de idioma ruso, que está preocupado por la seguridad del cliente, solo se enumeran los activos más prometedores;
  • existe la posibilidad de retirar ganancias en USD, EUR, RUB;
  • eficiencia: toma unos segundos procesar una operación, 5-30 minutos para retirar fondos;
  • la tarifa de transacción es solo del 0.2%.
  • retiro de fondos: Payeer (0%), AdvCash (0%), PerfectMoney (0.5%), banco (1%), WebMoney (2%);
  • reposición: Banco (1%), Payeer (4%), AdvCash (4%), Yandex (5%), Qiwi (5,9%).

BTC-Alpha

Caracteristicas:

  • Hay dos opciones para la autenticación de dos factores;
  • el comercio con una comisión del 0.1% está disponible;
  • en la lista de más de 100 monedas, hay disponibles 200 pares comerciales;
  • implementó la capacidad de ingresar y retirar monedas tradicionales;
  • comisión cero al transferir dinero dentro del sistema;
  • soporte para teléfonos inteligentes;
  • Soporte las 24 horas.

Huobi

Caracteristicas:

  • fiabilidad y demanda (5 años de experiencia, la cantidad de fondos de los usuarios supera los $ 10 mil millones);
  • los fondos de los usuarios están en almacenamiento en frío;
  • hay un fondo de protección al cliente;
  • multilingüismo;
  • Soporte para Android, iOS, Windows, Mac;
  • devolución de efectivo: 30% de la comisión de los usuarios atraídos.

KuCoin

Caracteristicas:

  • sin verificación obligatoria;
  • tarifas de retiro insignificantes; para algunas monedas no se proporcionan en absoluto;
  • nivel adecuado de seguridad, así como protección de herramientas y datos del usuario;
  • comisión comercial – 0.1%;
  • La presencia de mecanismos profesionales para analizar la situación del mercado, un terminal web con gráficos de TradingView.

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