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Las amenazas TOP-12 para sus activos en moneda criptográfica, ¿cómo no perder sus ahorros?

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Le contamos qué catástrofes pueden suceder con su cartera de inversiones en criptomonedas para que pueda protegerse.

Phishing y facturación

Imagina que decidiste transferir algunas monedas a un amigo. Copia la dirección de su billetera , pero en el último segundo, justo antes de presionar el botón "enviar", el virus que se encuentra en su computadora, esta dirección reemplaza. No todos encontrarán una segunda vez para verificar la dirección antes de enviarla, especialmente debido a que esta es una cadena larga compuesta de caracteres aleatorios.

En el caso de suplantación de identidad, el atacante clona el sitio de una popular bolsa criptográfica y recoge contraseñas de los usuarios y, a diferencia de los bancos tradicionales que tienen herramientas de control y fondos de clientes, los servicios de criptodivisa no tienen nada. Además, el banco a veces puede cancelar transferencias fraudulentas a tiempo, y las operaciones con criptomonedas son irreversibles.

Piratería de la pasarela de pago

En junio del año pasado, el popular bolso en línea Ethereum Classic comenzó a retirar dinero de las carteras de los clientes: los piratas informáticos pudieron presentarse a los propietarios del dominio de los servicios de hosters y agregar código para interceptar las transacciones.

Afortunadamente, los hackers fueron codiciosos, comenzaron a retirar dinero demasiado rápido, y el robo se hizo obvio, sin embargo, en pocas horas lograron robar 300 mil dólares, y si el problema no se notó a tiempo, el daño podría ser mucho mayor.

De esos problemas no son instituciones financieras aseguradas y tradicionales, y en la historia hay ejemplos donde los hackers lograron hackear incluso los bancos.

Error de dirección

Crypto Currency tiene algunos inconvenientes, y los usuarios deben tener mucho cuidado: al enviar fondos, puede cometer un error en la dirección o simplemente enviar dinero a la persona equivocada.

Entonces, por ejemplo, si el usuario Ethereum ingresa la dirección del monedero ETH del destinatario sin el último carácter, la cantidad enviada puede desaparecer para siempre, y puede ir al monedero deseado, pero aumentar 256 veces.

En Bitcoin, en este sentido, hay una ventaja: comprueba la existencia de la dirección, pero aún puede crear un error de impresión y perder así una gran suma.

Archivo perdido de la billetera

Otro riesgo para los usuarios de crypto currency es perder la billetera. No una billetera física con dinero y tarjetas, sino un archivo con claves personales, que da acceso a las herramientas que más se almacenan en la computadora y que, por lo tanto, pueden ser robadas por piratas informáticos o un abismo en caso de falla o pérdida del disco duro.

¿Cómo resolver este problema? Puede crear múltiples copias de seguridad de un archivo o comprar una billetera USB. También puede usar el almacenamiento "frío", pero este es un servicio para los ricos, pero siempre es pequeño.

Hoy en día, las instituciones financieras tradicionales son mucho más seguras de usar que las criptomonedas descentralizadas, ya que toman diversas medidas para garantizar la seguridad de sus clientes, incluida la oferta de autorización de dos factores y códigos de una sola vez.

ICO Fraudulento

El advenimiento de la criptodivisa permitió que las empresas de nueva creación recaudaran fondos para sus proyectos literalmente "en la rodilla", para esto no había nada que hacer más que acceso a Internet.

La plataforma Ethereum , que alberga casi todas las ICO , es un desarrollo muy importante, pero el mercado no regulado parece crear muchos problemas, y los inversores simplemente no tienen garantías, ni siquiera pueden evaluar sus riesgos. Lo único que les queda es la reputación de los fundadores de la esperanza de que las inversiones darán sus frutos.

Como en el mundo real, la mayoría de las start-ups de criptodivisa no funcionan, sí, hay una buena idea, pero esto no significa que crecerá un negocio rentable. Además, el propietario puede simplemente tomar todos los fondos recaudados durante el ICO y dejar a los inversores sin un centavo, ya que, gracias al anonimato de la moneda encriptada, es fácil lavar este dinero.

Dirección de usuario falsa

Cuando se inicia el ICO, se publica una dirección pública en el sitio dedicado a ella, a la que los inversores pueden enviar dinero, y esto también abre oportunidades para el abuso.

Hubo un caso en que un atacante pirateó el sitio durante la recaudación de fondos y cambió la dirección de la empresa a la suya: en dos horas logró robar más de $ 8 millones de los inversores. La compañía incluso advirtió a las personas que la dirección se falsificó, pero fue en vano: los inversionistas continuaron enviando dinero a la dirección del pirata informático y el atacante ganó otros $ 2 millones.

Bitcoin perderá atractivo

A mediados de 2017, se realizó una bifurcación, que dividió Bitcoin en dos partes: Bitcoin y Bitcoin Cash, que se centraron en aumentar el ancho de banda de la red y la velocidad de transacción, reduciendo las comisiones y la rápida expansión de la tecnología.

Pero, ¿qué sucede si el negocio se aleja de Bitcoin? Ahora más de 150 compañías trabajan con los contratos inteligentes y de éxito de Ethereum , y estos contratos le permiten verificar transacciones y realizarlas bajo ciertas condiciones, mientras que es imposible con Bitcoin. Si crece la cantidad de personas que prefieren Ethereum, el precio del bitcoin puede caer.

Las grandes empresas dejarán de aceptar monedas criptográficas

En los últimos dos años, cada vez más organizaciones minoristas están comenzando a aceptar bitcoins y otras monedas como medio de pago, y algunos inversores consideran que esto es una buena señal y una excusa para comprar criptomonedas a pesar de que son baratas.

Pero esto también puede convertirse en una fuente de frustración. Si la volatilidad de Bitcoin no disminuye, es muy posible que la empresa deje de aceptar la moneda virtual. El asunto es que los tratos con bitcoins se procesan bastante lentamente, y por lo tanto, entre el momento en que el comprador transfirió el dinero y lo convirtió en una moneda fuerte, el precio puede caer y el vendedor será el perdedor.

Y, si la prevalencia del bitcoin como medio de pago disminuye, los inversores también sufrirán.

Regulación excesiva

En marzo de 2017, Japón reconoció la criptomoneda como moneda de curso legal, y en diciembre del mismo año, CME Group anunció que comenzaría a ofrecer futuros de bitcoin , es decir, fortaleció el mercado con una nueva herramienta de inversión.

Y en el mismo año, en octubre, China y Corea del Sur prohibieron el ICO, y la República Popular China incluso prohibió el trabajo de intercambios en el país. Como vemos, mucho depende de las acciones de los gobiernos, y la regulación puede ayudar y dañar el trabajo de la moneda encriptada.

Piratería de intercambios de intercambio criptográfico

En el mundo, los ataques cibernéticos no son poco comunes, pero a veces las consecuencias son particularmente grandes. Hace apenas cuatro años, cuando la participación de la bolsa japonesa Mt. Gox representó más del 75% de todo el comercio de bitcoins , fue pirateado. El intercambio tuvo que presentar una solicitud de quiebra; ella dijo que las monedas por valor de $ 6,9 mil millones fueron robadas, al igual que los activos en moneda tradicional. Después de este evento, el mercado tuvo que recuperarse durante mucho tiempo, y luego Bitcoin perdió aproximadamente el 80% del costo.

Ahora estamos viendo una situación similar con Bitfinex: el intercambiador es responsable de procesar aproximadamente el 50% de todas las transacciones de bitcoins. Si Bitfinex es pirateado, esto desestabilizará en gran medida el mercado y reducirá el costo de la moneda criptográfica.

Margen llamadas

Cuando en 2018 CME Group lanzó al mercado los futuros de bitcoin, todos estaban llenos de optimismo. Se creía que este es un evento muy positivo tanto para el mercado de criptomoneda como para Wall Street, ya que los futuros permitían a las instituciones financieras poseer bitcoins sin la necesidad de utilizar intercambios descentralizados. Además, algunos creían que este evento conduciría a una disminución en la volatilidad de la moneda. Sin embargo, parece que no todos entienden la situación.

El hecho es que la aparición de futuros permitió por primera vez a las instituciones financieras apostar en bitcoins y utilizarlas en la cobertura. Además, las personas con diferentes grados de conocimiento financiero ahora pueden comerciar con sus hombros y jugar en una diapositiva, lo cual es muy arriesgado cuando se trata de un activo tan volátil.

Si en algún momento el valor de la moneda cifrada sube o baja con fuerza, puede provocar una avalancha de llamadas de margen, lo que desestabiliza aún más los precios. En este caso, a diferencia de otras herramientas de inversión, la especulación no limita nada.

Emoción de los inversores

Además, la caída de los precios de los bitcoins y otras monedas criptográficas puede ser causada por la inseguridad de los inversores privados en el mercado, ya que son la fuerza principal sobre el mismo. En comparación con las empresas de inversión, los inversores minoristas son mucho más emocionales al tomar decisiones, lo que puede dar como resultado acciones irracionales en la ola de emociones.

La mayoría de las fuertes fluctuaciones en el precio del bitcoin y otras monedas criptográficas se debieron a un pánico, o, por el contrario, a una febril acumulación de activos.


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