El Grupo de Acción Financiera sobre el Lavado de Dinero (GAFI) ha publicado recomendaciones sobre la regulación de las criptomonedas en 37 países que pertenecen a esta organización intergubernamental.

La declaración del GAFI dice que debido a la amenaza de uso ilegal de activos virtuales por parte de delincuentes y terroristas y la necesidad de contrarrestarlos seria y urgentemente, los países miembros del GAFI tendrán 12 meses para introducir voluntariamente estos requisitos en la práctica permanente.

Entre otras cosas, el documento hace referencia a la implementación del requisito de que se cumplan los "proveedores de servicios de activos virtuales" (VASP): intercambiar datos de los clientes al transferir fondos entre sitios. Dicha información incluye el nombre del remitente, la fecha y lugar de su nacimiento, el número de cuenta para la transacción , la dirección y el número de identificación nacional o el número de identificación del cliente, así como el nombre del beneficiario y su número de cuenta para la transacción.

“La empresa de envío está obligada a recopilar y guardar la información necesaria y precisa sobre el remitente de los fondos al beneficiario, si existe. "Los documentos deben garantizar que los beneficiarios … recopilen y retengan la información necesaria (no necesariamente precisa) sobre el remitente y la información necesaria y precisa sobre el beneficiario", dice el documento.

Las recomendaciones del GAFI implican que VASP debe tener licencia o estar registrado en su jurisdicción, y si la estructura de propiedad u organización de la empresa cambia, debe ser aprobada por el regulador. Al mismo tiempo, se espera que VASP congele fondos o prohíba transacciones para personas en listas de sanciones.

Además, el GAFI cree que los países miembros de la organización deberían tomar medidas para garantizar que VASP pueda minimizar los riesgos de las operaciones utilizando servicios de mezcla y herramientas similares.

Recuerde que la empresa analítica anterior Chainalysis pidió a FATF que reconsiderara sus requisitos para los intercambios de criptomonedas . Criticó el requisito de las bolsas de valores para la identificación y contabilidad obligatorias de los remitentes y destinatarios de las transacciones de criptomonedas. La compañía cree que tales reglas pueden llevar al hecho de que VASP será imposible de trabajar.

Fecha de publicación 22/06/2019
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