La Red Americana para Combatir los Crímenes Financieros (FinCEN) ha preparado y publicado un nuevo manual, que describe los requisitos actuales para realizar operaciones "con monedas virtuales convertibles" en el contexto de la ley sobre el secreto bancario y otros documentos regulatorios en el campo de las remesas. De esta manera, FinCEN trata de prevenir las violaciones que llevan a la responsabilidad penal y civil.

FinCEN señala que los desarrolladores de soluciones blockchain y contratos inteligentes no cumplen con los requisitos de la legislación bancaria cuando trabajan en sus proyectos, y DApp en el documento se entiende como "software descentralizado que opera en una red de computadoras punto a punto que respalda el funcionamiento de la plataforma blockchain".

El manual indica que en el caso de transferencia y recepción de fondos a través de DApp, se regula de acuerdo con los mismos requisitos que cuando se usa ATM. Al mismo tiempo, después de que DApp se ponga en funcionamiento, sus propietarios y operadores reciben el estado de una empresa que brinda servicios de transferencia de dinero, y cualquier acción relacionada con la transferencia de fondos a través de dicha aplicación debe cumplir con las disposiciones del Secreto Bancario de los Estados Unidos.

Una persona que está constantemente involucrada en la transferencia de dinero usando una moneda virtual o fiduciaria con fines de lucro también actúa como una compañía que presta servicios de transferencia de dinero como principal y debe cumplir con los requisitos de la Ley de Secretos Bancarios, incluido el registro con FinCEN, después de AML y Mantener informes adecuados.

Sin embargo, el reglamento no se aplica a las tarjetas criptográficas descentralizadas , en las que los propios usuarios son responsables de la seguridad de los fondos, así como los cryptobirds , que proporcionan una plataforma solo para realizar ofertas y solicitudes de los clientes, sin acceso a los activos en sí y al procesamiento de las transacciones de pago.

Recordemos que en abril, por primera vez, FinCEN multó a un intercambiador de monedas virtuales por violar la ley deliberadamente. De acuerdo con los representantes de la división del Tesoro de EE. UU., El residente de California Eric Powers, quien trabajó como intercambiador, violó los requisitos de la Ley de secretos bancarios (BSA) para el negocio de servicios monetarios (MSB).

Fecha de publicación 10/05/2019
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