Paxful Holdings Inc. acordó declararse culpable ante cargos federales, aceptando una multa millonaria a Paxful conjunta de 7.5 millones de dólares tras investigaciones oficiales. Según el Departamento de Justicia, la plataforma facilitó conscientemente el lavado de dinero y otras actividades ilícitas globales.
La sanción total se divide entre una penalización penal de 4 millones de dólares y una civil de 3.5 millones impuesta por FinCEN. La compañía procesó aproximadamente 3 mil millones de dólares en operaciones comerciales entre los años 2017 y 2019. Asimismo, generó más de 29 millones de dólares en ingresos permitiendo transacciones dudosas sin aplicar los controles necesarios.
Por otro lado, las autoridades revelaron que la plataforma sirvió como conducto para flujos financieros hacia sitios de prostitución ilegal y países sancionados. Específicamente, se movieron cerca de 17 millones de dólares hacia Backpage y plataformas similares, lucrándose de la explotación. Además, procesaron más de 500 millones de dólares relacionados con actividades sospechosas en naciones como Irán y Venezuela.
Matthew R. Galeotti, del Departamento de Justicia, afirmó que Paxful atrajo a delincuentes al promocionar su falta de controles contra el blanqueo de capitales. De este modo, la empresa decidió deliberadamente no identificar a sus clientes, favoreciendo a estafadores y lavadores de dinero.
¿Hasta qué punto la negligencia corporativa alimentó actividades criminales globales?
Los fundadores de la plataforma presuntamente celebraron el crecimiento de su negocio impulsado por lo que denominaron internamente como el «Efecto Backpage». A pesar de conocer la conducta criminal, Paxful falló en presentar reportes de actividad sospechosa requeridos por la ley y tergiversó sus políticas ante terceros. Esta omisión sistemática permitió que actores maliciosos utilizaran la infraestructura para evadir sanciones internacionales.
Por otra parte, este acuerdo judicial surge meses después de que Artur Schaback, cofundador y ex director de tecnología, admitiera su responsabilidad penal. En julio de 2024, Schaback se declaró culpable de cargos derivados del mismo esquema, evidenciando una cultura de incumplimiento en la cúpula directiva. La plataforma, que cerró operaciones en 2023, operaba permitiendo el intercambio de criptomonedas por tarjetas de regalo y dinero fiduciario.
¿Qué consecuencias legales enfrentan los directivos tras este acuerdo judicial?
Aunque la multa calculada bajo las directrices de sentencia aplicables ascendía a 112.5 millones de dólares, el gobierno ajustó la cifra final. El Departamento de Justicia determinó que Paxful solo podía pagar razonablemente 4 millones de dólares como penalización penal debido a su situación financiera actual. Sin embargo, esto no exime a la empresa de las responsabilidades civiles adicionales impuestas por los reguladores financieros.
Para finalizar, la compañía recibió cierto crédito por cooperar con los investigadores e implementar medidas correctivas tras despedir al liderazgo responsable. La sentencia formal está programada para el 10 de febrero de 2026, marcando el cierre de un capítulo oscuro de cumplimiento en la historia de los intercambios entre pares.
